Переїзд до іншої країни – це завжди виклик. Нові правила, нове житло, нова робота, інша ментальність, інша мова, інші принципи та підходи.
Від початку повномасштабного наступу Росії з України виїхало понад 14,5 мільйона громадян, з них – щонайменше 11,7 млн вирушили до країн Євросоюзу.
Про це повідомив уповноважений Верховної Ради з прав людини Дмитро Лубінець на своїй сторінці у Facebook. 7,7 млн зареєстровані в Європі як отримувачі тимчасового захисту, – уточнив Лубінець. Найбільша кількість українців у пошуках тимчасового притулку перебуває в Польщі, Німеччині та Чехії. Станом на 1 лютого 2023 року, за даними Міністерства закордонних справ України, за кордоном перебували 7 989 027 громадян України, із них повнолітніх – приблизно 5,84 млн людей.
Кожен, хто приїхав в іншу країну, розуміє, що економічна самостійність дозволить не лише утвердитися тут, але й реалізуватися. Тому за будь-яких обставин варто вчитися не лише заробляти кошти, але й ними грамотно розпоряджатися.
У всьому світі кожен громадянин, який працює і є законослухняним, може прорахувати усі ризики та зберігати фінансову стабільність. Українці, які переїхали жити до інших країн, зізнаються, що працевлаштування та сплата податків є важливою і водночас складною системою, яку і збагнути не просто, і реалізувати важко. А без знання мови та законодавства – можуть виникати проблеми.
Усі деталі цього складного і необхідного для життєвої стабільності процесу пояснює наш експерт, директор з розвитку бізнесу “RT TAX” Гедрюс Лужинас.
– Українці, що рятуються від війни і переїжджають до інших країн, шукають роботу. Можливо є універсальні поради, як не втратити зароблених грошей?
– Перше – ніколи не погоджуйтеся на нелегальну роботу. Друге: ніколи не погоджуйтеся отримувати зарплату готівкою, попросіть перерахувати зарплату на ваш банківський рахунок. І третє – при кожній виплаті зарплати вимагайте платіжну відомість, де видно, скільки грошей ви заробили, скільки податків вирахували та скільки їх надійшло на ваш банківський рахунок.
– Ви, як люди обізнані з ринком праці, системою оподаткування, могли б створити дорожню карту або інструкцію для тих, хто щойно приїхав і почувається розгубленим, що робити далі.
– Це непросте завдання, оскільки кожна країна має свої особливості. Як відомо, багато країн роблять неймовірно багато, допомагаючи українським біженцям, коли ті вперше прибувають до країни. Я бачив українські центри для біженців в аеропортах, де люди допомагали новоприбулим. Крім того, є спеціальні веб-сайти, створені для українців, які надають дуже детальну інформацію українською мовою про все, що їм потрібно знати, щоб почати своє життя в цій країні.
Проте детальну інформацію про систему оподаткування в кожній країні можуть надати лише консультанти, які спеціалізуються в цій галузі. Оскільки ми працюємо з українськими клієнтами більше 8 років, тож маємо досвід і можливості продовжувати консультувати українців, особливо зараз, коли різко зріс попит на такі послуги.
– В Україні працедавець сплачує податки за кожного працівника, і на загал люди не переймаються цим процесом. Українці не перевіряють, чи сплачені податки з їхньої зарплати і в якому обсязі. Зрозуміло, що приїхавши до іншої країни, важко переналаштувати свою свідомість і почати перейматися цим.
– Так, ми вже помітили, що людям, які звикли до того, як по-українськи влаштовані відносини між роботодавцем, працівником і системою оподаткування, непросто змінити своє мислення та адаптуватися до нових реалій країни, в якій вони працюють.
Однак кожен працівник також має бути активним, уважним і дбати про свої права та намагатися бодай коротко довідатися про місцеву систему оподаткування.
Оскільки давно працюємо у цій сфері, то можу розповісти, що варто знати українцям. Як ми всі знаємо, податки неминучі, і з кожної зарплати, яку ви отримуєте, їх будуть вираховувати. Основним документом, який відображає цю інформацію, є платіжна відомість, яку ви повинні отримувати від роботодавця при кожній виплаті зарплати. Після закінчення року необхідно підсумувати: скільки ви заробили та скільки податків сплатили протягом року. І найважливіше – це декларація про доходи, яку потрібно подавати за кожен рік, коли ви працювали в країні.
– Ті, хто вже працює і приїхав з України раніше, як їм перевірити, чи вони правильно сплачують податки і який їх обсяг? Хто може проконсультувати цих працівників?
– Коли ви працевлаштовуєтеся, роботодавець зобов’язаний організувати всі документи з місцевою податковою інспекцією та переконатися, що кожен працівник правильно оподатковується, а всі відповідні податки вираховують з його зарплати та перераховують державі. Це обов’язки роботодавця.
А перевірити, скільки податків ви платите, справді легко. Якщо працюєте легально, ви завжди будете отримувати платіжну відомість з кожною виплатою зарплати, де точно вказано, скільки ви заробили і скільки саме податків було утримано з вашої зарплати. Якщо не отримуєте такої інформації, ви обов’язково повинні вимагати її від роботодавця. За законом він зобов’язаний надавати цю інформацію працівнику при кожній виплаті зарплати.
Завжди можна надіслати нам копію своєї платіжної відомості, ми перевіримо її, щоб переконатися, що податки правильно вирахувано. Більшість європейських роботодавців дуже відповідальні та знають свої обов’язки перед податковою інспекцією, всі податкові вимоги вони виконують ретельно і точно.
– Як держава інформує новоприбулих про систему оподаткування, про свої можливості, якими можуть скористатися, українці зокрема?
– Інформації про податки та систему оподаткування кожної країни є достатньо, однак більшість інформації англійською мовою, а українською мовою її майже немає. Наша компанія передбачила це, і ми відкрили спеціальний відділ, який буде обслуговувати українців рідною мовою та відповідати на всі запитання щодо їх податкових питань.
– Як правильно заповнити цю декларацію? Де взяти дані, щоб це зробити правильно?
– Місцеві податкові органи розміщують на своїх сайтах дуже детальну інформацію. Кількість інформації зашкалює, і якщо ви – людина, яка любить перетравлювати інформацію, у вас дійсно є можливість правильно заповнити декларацію самостійно. Але якщо немає часу або ви не така людина, то точно звернетеся до консультантів. І це те, що робить більшість європейців. Податкові питання, які вони прагнуть донести до податкових фахівців. У кожній країні є багато компаній і приватних консультантів, які спеціалізуються на питаннях особистого оподаткування, які допомагають людям з їх податковими деклараціями.
– Як можна порахувати, скільки грошей повернуть? Чи можна безпосередньо у роботодавця дізнатися про цю податкову пільгу?
– Хто менше заробляє, той платить менше прибуткового податку. І це хороша новина для українців. Оскільки більшість із них заробляють менше, ніж місцеві, то можна платити менше податку через те, що сума не оподатковується, а ставка податку в деяких країнах також є нижчою для людей із низьким доходом жителя і зростає, коли ваш дохід зростає.
Мета оподаткування в тому, щоб виконати всі підрахунки та розрахувати остаточні річні цифри загального доходу та податків, а також з’ясувати, чи була переплата, яку можна повернути.
У нас є гарна новина для українців: після подання декларації та підрахунку більшість з них отримує відшкодування податку, і це через низькі доходи та високі неоподатковувані суми в європейських країнах.
– А чи не станеться так, що після повернення податку, людина втратить ті соціальні виплати, які їй нараховують. До прикладу, українці зараз мають право на такі виплати.
– Податкова декларація – це як закриття податкового року, де ви з податковими органами потискаєте один одному руки і говорите: “ось остаточний підрахунок податкового року, і ми можемо рухатися вперед до наступного року”. А повернення податку, яке більшість українців отримує після подання податкової декларації, я б порівняв як решта на касі, де ти за щось платиш і отримуєш решту. То чому ми повинні залишати решту, якщо в деяких випадках вона може досягати, до прикладу 2000 євро.
– Як, до речі, така декларація впливатиме на майбутню пенсію?
– Йдеться про різні податки. Податкова декларація стосується податку на прибуток. Податки на соціальне страхування є окремими податками, які не підлягають поверненню і в більшості випадків їх навіть не відображають у податковій декларації, тому що вони не підлягають поверненню. Отож, податкова декларація не може вплинути на пенсію. У більшості європейських країн вона є обов’язковою для того, щоб держава переконалася, що особа в курсі своїх податків і може подати заявку на пенсійні виплати.
– Припустимо, людина готова заповнити декларацію самостійно, які дані їй потрібні і чи може вона це зробити он-лайн?
– У більшості випадків потрібна вся інформація про його загальний дохід і податки за рік від роботодавців або уряду, і тоді можна подати декларацію самостійно. Інформацію про те, як це зробити, надають податкові органи кожної країни, а також є можливість зробити це онлайн. Однак, це не так просто, як здається, тому що ви повинні знати, як зробити це без помилок, і саме тому є такі компанії, як “RT Tax”, які допомагають платникам податків заповнити та подати правильно заповнену податкову декларацію до податкових органів.
– Якою мовою можна заповнювати цю декларацію? Що робити тим, хто лише вивчає мову країни, до якої приїхав?
– У більшості випадків декларації подають лише місцевою мовою, але в деяких країнах, скажімо, у Нідерландах чи Норвегії є декларації англійською мовою. Мовний бар’єр також є ще одним фактором, чому багато наших клієнтів звертаються за нашими послугами, тому що зрозуміти ці декларації не дуже легко, особливо якщо ви щойно приїхали в країну і лише почали вивчати мову.
– Якщо звернутися до компаній, які мають такий досвід, скільки така послуга коштуватиме?
– Це залежить від складності податкової декларації – вона може бути дуже складною, скажімо, якщо у вас були різні доходи з різних джерел (самозайнятість, дохід від оренди, торгівля акціями тощо) або якщо ви хочете використовувати різні пільги в порядку, щоб отримати більший податок.
Наша головна перевага в тому, що ми ніколи не стягуємо комісії наперед. Ми чекаємо, допоки наш клієнт отримає відшкодування податку, і лише тоді стягуємо нашу комісію за підготовку податкової декларації. У більшості випадків це відсоток від повернутої суми. Ще однією нашою перевагою є те, що якщо у нашого клієнта немає всіх необхідних документів для податкової декларації, ми допомагаємо зібрати таку інформацію у роботодавців або податкових органів.
– Якщо відшкодовувати податок, то, зазвичай, скільки часу цей процес триває?
– Це залежить від країни та її податкових органів. Деякі з них швидші, інші повільніші, і це також залежить від навантаження, яке вони мають у цей час. Період від моменту подання податкової декларації до моменту повернення податку може становити від двох до шести місяців. Однак є такі країни, як Бельгія, де повернення коштів триває ще довше. Також дуже важливо, щоб ми отримали всю правдиву інформацію від клієнта про його трудову історію в країні.
– Є на ринку таких послуг фірми, що мають не вельми добру репутацію? На що варто звернути увагу людям, котрі хочуть замовити послугу із заповнення декларації та відшкодування податку?
Якщо компанія має багаторічну історію в цьому бізнесі, не бачу тут великих ризиків, тому що компанії повинні підписувати податкову декларацію як особи, які готують декларацію, і податкові органи можуть бачити, хто готував декларацію. Компанія, яка робить щось не так, довго не протримається. У більшості країн компанії, які готують податкові декларації для інших за винагороду, повинні бути зареєстровані в податковій службі як особи, які складали декларації, і повинні дотримуватися суворих правил. Тому раджу перед початком роботи з якоюсь компанією запитати їх, чи вони зареєстровані в місцевій податковій інспекції як платники податків.
